Blogブログ

相続税の生前対策を有料での面談にしている理由 

はいさい!

沖縄県那覇市の相続税・事業承継専門公認会計士・税理士・不動産鑑定士の石川浩之です。

当事務所では、相続発生後の相続税申告のご相談につきましては、初回無料で面談を行っておりますが、相続発生前の生前(節税)対策については有料で面談を行っております。

何故、生前対策は有料なのか、初回無料で面談をやって欲しいとお声を頂くこともある為理由を書きたいと思います。

結論から申し上げますと、生前対策の面談1~2時間でほぼサービスが完結してしまうからです。

相続発生後の相続税申告のご相談につきましては、無料面談でサービスのレベルの高さを体験して頂いて、ご満足して頂いた上で相続税申告の依頼を検討して頂くと言う流れの為、面談を無料で行っております。もちろんご検討の結果、他の税理士さんに頼むのは仕方がないことですが、生前対策の場合はその後のサービス自体が無い為、無料面談は行っておりませんのでご了承頂ければと思います。

ただし、過去に有料での面談を受けた方からの感想では、成功報酬という料金体系を取っていない為「こんなに節税になるのに、報酬はたったこれだけでいいの?」とのお声を多数頂いております。

生前対策の面談は下記の流れで行っております。

1.家族状況や財産状況等のヒアリングを行います。

2.相続税の概算金額を計算します、ここまで30分~1時間程度です。

3.お客様のニーズを踏まえて対策案を提案致します、ここまで1~2時間です。計算ボリュームにより後日レポートを提出させて頂く場合がございます。

生前対策は対策案ばかりに目が行きがちですが、実は現状分析が一番大事です(相続税対策その2参照)。

対策案について、今までどのようなコンサルをやってきたかについては、守秘義務に反しない程度で、後日いくつか紹介させて頂ければと思います。

過去最高の成功パターンですと、生前対策の相談料+遺言書作成サポートもご依頼頂いた為合計50万円の報酬(ポンと気軽にお支払い出来る金額ではありません)でしたが、節税額は1億円を超えておりました。

この時は財産規模の大きいお客様で、たまたまお客様の潜在的なニーズと節税が見事にマッチしていたケースで大変感謝された事例ではありますが、相続税がかかる方で考えますと、対策の有無で納税額が何百万も何千万も変わってしまう為、1時間5万円(開業特別価格で沖縄県内の方は10万円→5万円、沖縄県外の方は20万円→10万円)と有料でのご案内になりますが、コストパフォーマンスが高いのではないかと自負しております。

ただし、相続税がそもそもかからない方の場合は、節税額自体が存在しない為節税に限って言えば面談自体が無駄になってしまいますのでご注意頂ければと思います。

相続税申告報酬につきましては、沖縄の一般的な会計事務所と比べて5~7割程度の料金設定をさせて頂いておりますが、生前対策が有料での面談にしているのはこのような理由からです。

「こんなに凄いサービスが、こんなに安く受けられるの?」とお客様に感動して頂けるサービスを提供しつつも、様々な業務の効率化や工夫により上場企業並の待遇での職員採用(採用計画参照)が出来るよう、きちんと利益が出せる事務所運営を目指しておりますのでご理解の程よろしくお願い致します。

Contact Form問い合わせフォーム

必須お問い合わせ内容
必須お名前
電話番号
必須メールアドレス
面談ご希望日時
※ 当日及び翌日のご予約の場合や、選択項目に無い日時をご希望の方はお電話にてお問合せ下さい。
※ ご希望に沿えない場合もございますので予めご了承ください。
※ 初回面談については、通常60~90分程度かかります。

第一希望


第二希望

ご相談内容(自由記述)
※ 個人情報取り扱いについては、当事務所利用規約および個人情報保護方針をご参照下さい。
※ 内容によってはお答えできない場合がございますのでご了承ください。
※ 1週間程度経っても返事が届かない場合は、大変お手数ですが再度お問い合わせください。